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平安银行不良生成率砍半 净息差逆势扩张 美银重申买入
美银美林维持平安银行买入评级，目标价13.41元。1H26净利润增速加速至3.3%，净息差环比扩张2bp至1.81%，不良生成率同比大幅下降49bp，财富管理手续费增长35.6%。估值低位叠加股息率吸引力，复苏逻辑持续验证。
居民不借钱政府借 社融7.4%靠发债撑
摩根士丹利指出，7月社融同比增速持平于7.4%，但人民币贷款增速放缓至5.2%，家庭部门净减贷款4600亿元。政府债券新增1.32万亿元成为主要支撑，储蓄向财富管理迁移。该行维持中国金融行业“吸引”评级，认为约6%的社融增速更具可持续性。
A股中报预告冰火两重天 半导体有色九成改善
美银美林指出A股2026上半年盈利预告结构分化显著，金融、半导体及有色金属约九成公司盈利改善，AI是科技硬件与半导体关键驱动；家电、汽车及食品承压，汇率波动与成本上升为主要负面因素，整体盈利展望与去年同期基本持平。
美债收益率奔5.5% AAA级CLO还能稳稳吃利差？
美银美林指出10年期美债收益率或升至5.5%-5.75%，但信贷利差保持韧性，看好AAA级CLO及高质量利差资产，认为AI巨头融资成本上升未引发系统性风险。
先进节点赛道 美银只押eMemory不碰M31
美银美林重申买入eMemory，看好其先进节点渗透与稳定增长；维持M31落后大市评级，因Q2续亏且新签授权环比降22%，增长前景具不确定性。
长债走弱不怪通胀 不确定性和供给双杀
美银美林指出，6月底以来美债30年期实际利率上升30-35个基点，主要受利率不确定性与固收供给压力驱动，而非通胀预期；30年期盈亏平衡通胀率涨幅不足10个基点。预计新美联储主席政策指引明确前，长端美债将持续跑输。
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